涉嫌非法集资：深圳P2P平台融金所被调查 - 融金所,P2P - IT资讯

9月7日，有网媒爆料，深圳知名的P2P平台融金所被深圳警方调查，包括总裁张东波在内的18人，因涉嫌“自融（非法集资）”被警方带走。融金所回应深圳晚报称，当天的调查是“例行常规检查”，融金所业务正常进行。

传融金所涉嫌非法集资

融金所是深圳市融金所资本管理集团有限公司旗下独立运营的P2P平台，2013年5月正式上线，注册资金3000万元。融金所官方网站数据显示，截至2015年9月8日，融金所成交量达47.29亿元，已还本金34.59亿元，待还金额为12.74亿元。

根据中国P2P网贷指数发布机构“第一网贷”的解释，“自融”大致有三种形式：

P2P网贷平台通过虚构借款人，或伪造借款要素吸纳公众资金，将资金挪用到其他目的；

P2P网贷平台对真实借款人的实际资金需求，进行贷款要素的更改后吸纳公众资金，或将借款标吸纳的公众资金用于多个不同借款人之间；

P2P网贷平台开发类银行理财产品吸纳公众资金，形成资金池用于其他投资。

业内人士表示，P2P自融实际上已经偏离了P2P的定义，也触犯了非法集资的红线。

消息爆出后，融金所很快发布公告，称“9月7日上午，深圳市公安局经侦大队到访融金所集团总部例行常规检查和交流，目前配合调查工作正在进行，公司业务运营一切正常。”

融金所：事件未明确定性

9月8日下午，融金所再次发布《关于融金所配合调查的情况说明》，表示“截至8日中午12点，7日协助调查的18位同事，已有10位陆续回到岗位，另外8位同事正在全力配合相关部门的调查工作，事情还未明确定性，如有进展，我们将及时公告通知。”

并称“关于‘金融视界’发布未经官方渠道证实的消息，引发行业和投资人的恐慌，将保留追究对方全部法律责任的权利。”

“9月7日当晚，已经有同事开始陆续回来了。”融金所品牌总监陈敏告诉深晚记者，“目前事情没有定性，而且我们也没有‘自融’。”

新闻延伸

统计显示，近年来P2P网贷平台迅速兴起，但是由于监管体制不完善，P2P涉嫌非法集资案也增长迅速。据羊城晚报报道，2014年P2P网络借贷平台涉嫌非法集资的发案数、涉案金额、参与集资人数分别是2013年的11倍、16倍、39倍。

在融金所被查之前，8月27日，龙岗经侦调查深圳国湘资本，带走31人，包括CEO在内的22名员工被刑拘至今。与此同时，在上海、杭州等地，也有警方开始对涉嫌违规的P2P网贷平台进行调查。